Купимо API / MSB / MSO

Придбання ліцензованих платіжних компаній: API (UK), MSB/MTL (US), MSO (HK)

Шукаємо до придбання готову платіжну компанію: у Великій Британії (FCA API), у США (FinCEN MSB + портфель MTL), а також у Гонконгу (MSO). Пріоритет — активи, які можна швидко ввести в операції після зміни контролю: чинна ліцензія, зрілі політики AML/KYC, прозора структура UBO.

Наша мета — швидка й чиста угода з чіткими умовами. Високо цінуємо наявні банківські/кореспондентські відносини, робочі інтеграції з провайдерами, а також налаштовані процеси ризик-менеджменту та комплаєнсу. Активи з санкційними ризиками чи невирішеними регуляторними приписами не розглядаємо.

Готові розглядати як «чисті» структури, так і компанії з невеликим портфелем клієнтів. Для первинної оцінки надішліть короткий інфопакет (ліцензія, юрисдикція, структура, стан комплаєнсу) у Telegram.

Що саме купуємо (за юрисдикціями)

• Велика Британія (UK): повноцінна API під наглядом FCA (не SPI). Бажано налаштовані процеси комплаєнсу, операційна готовність, інтеграції з провайдерами/платіжними партнерами.

• США (USA): MSB з реєстрацією у FinCEN та портфелем штатних MTL (мінімальний покритий набір — перевага). Вітаються інтеграції з банками/PSP.

• Гонконг (HK): MSO (Money Service Operator) із чинною ліцензією, відсутністю критичних приписів та чіткими політиками AML/CFT.

Примітка: “API” тут уживаємо як узагальнення до ліцензованих платіжних інституцій; для США/Гонконгу розглядаємо місцеві еквіваленти (MSB/MTL, MSO).

Базові критерії

• Чинна ліцензія, відсутність відкликань/зупинок/критичних штрафів.

• Прозора структура власності (UBO), відсутність санкційних ризиків.

• Комплаєнс-пакет: політики AML/KYC/CFT, ризик-менеджмент, журнали перевірок.

• Операційна готовність: базова IT-інфраструктура, провайдери, процедури онбордингу/моніторингу.

• Фінстан: без суттєвих прихованих зобов’язань, податкових і судових ризиків.

Що буде плюсом

• Наявні банківські/кореспондентські відносини та робочі інтеграції.

• Нормативно узгоджені політики, пройдені аудити/інспекції без зауважень.

• Документовані процеси (onboarding, транзакційний моніторинг, SAR/STR тощо).

Що не розглядаємо

• Ліцензії зі зупиненою/обмеженою дією або з невирішеними критичними приписами.

• Непрозору структуру власності чи незрозуміле походження коштів.

Для додаткових запитів та інформації:

Telegram (https://t.me/invest_makler)