Купим API / MSB / MSO

Приобретение лицензированных платёжных компаний: API (UK), MSB/MTL (US), MSO (HK)

Ищем к приобретению готовую платёжную компанию: в Великобритании (FCA API), в США (FinCEN MSB + портфель MTL), а также в Гонконге (MSO). Приоритет — активы, которые можно быстро ввести в операционную деятельность после смены контроля: действующая лицензия, зрелые политики AML/KYC, прозрачная структура UBO.

Наша цель — быстрая и «чистая» сделка с чёткими условиями. Высоко ценим существующие банковские/корреспондентские отношения, рабочие интеграции с провайдерами, а также выстроенные процессы риск-менеджмента и комплаенса. Активы с санкционными рисками или нерешёнными предписаниями регуляторов не рассматриваем.

Готовы рассматривать как «чистые» структуры, так и компании с небольшим портфелем клиентов. Для первичной оценки отправьте краткий инфопакет (лицензия, юрисдикция, структура, состояние комплаенса) в Telegram.

Что именно покупаем (по юрисдикциям)

• Великобритания (UK): полноценная API под надзором FCA (не SPI). Желательны настроенные процессы комплаенса, операционная готовность, интеграции с провайдерами/платёжными партнёрами.
• США (USA): MSB с регистрацией в FinCEN и портфелем штатных MTL (минимально покрытый набор — преимущество). Приветствуются интеграции с банками/PSP.
• Гонконг (HK): MSO (Money Service Operator) с действующей лицензией, отсутствием критических предписаний и чёткими политиками AML/CFT.

Примечание: «API» здесь используем как обобщение для лицензированных платёжных институтов; для США/Гонконга рассматриваем местные эквиваленты (MSB/MTL, MSO).

Базовые критерии

• Действующая лицензия, отсутствие отзывов/приостановок/критических штрафов.
• Прозрачная структура собственности (UBO), отсутствие санкционных рисков.
• Комплаенс-пакет: политики AML/KYC/CFT, риск-менеджмент, журналы проверок.
• Операционная готовность: базовая IT-инфраструктура, провайдеры, процессы онбординга/мониторинга.
• Финансовое состояние: без существенных скрытых обязательств, налоговых и судебных рисков.

Что будет плюсом

• Наличие банковских/корреспондентских отношений и рабочих интеграций.
• Нормативно согласованные политики, пройденные аудиты/инспекции без замечаний.
• Документированные процессы (onboarding, транзакционный мониторинг, SAR/STR и т. п.).

Что не рассматриваем

• Лицензии с приостановленным/ограниченным действием или с нерешёнными критическими предписаниями.
• Непрозрачную структуру собственности или неясное происхождение средств.

Для дополнительных запросов и информации:

Telegram (https://t.me/invest_makler)